盘点非法集资p2p平台常见的行骗方法

2016-04-060阅读0

  随着互联网金融的火热发展,越来越多的人开始接触到投资理财这个行业。拥有理财意识,培养投资能力,本来是件好事,但是,却也有不少非法集资的团体,穿着P2P网贷的外衣,干着违规圈钱的事情。

  今天,房易贷小编就为各位投资人盘点一下非法集资平台常见的行骗方法,各位投资人务必仔细阅读,全面理解,防止调入投资陷阱:

  首先,需要明确一下非法集资的概念。非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

  常见非法集资有以下几种:

  (一)假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

  针对这一行骗方式,投资人首先要端正自身态度和认知,千万不要一看见有银行背景就觉得万无一失。对于有相关说法的平台,要求其即可提供对应的许可证件和营业牌照,千万不要盲目相信。

  (二)非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金,实际是自融圈钱。

  这种形式的非法集资,主要涉及到投资对象的真实性。这里就需要投资人,仔细观察分析平台发出的标的,是否有真实的借款来源,借款对象和平台是否存在某种从属或者利益关系,防止平台为圈钱虚设标的。

  像房易贷,在每个项目正式上线之前,都会公开发布借款项目的各项信息,包括借款人的基本信息、资质证照等,投资人能够全面清晰的了解,然后做出正确的投资判断。

  (三)打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

  综上所言,其实非法集资都有一个共同的特点,就是虚设标的,以高额回报为诱饵,引诱投资人投资。而那些自融平台,虽然不似其他纯诈骗平台那样可怕,但这种行为也是严重违法,企业难以偿还,连带着自己的投资平台崩溃,投资人血本无归,这也是为什么,不允许平台和借款企业有利益关系。